Cómo declarar tus ganancias en apuestas deportivas a Hacienda
Declarar apuestas deportivas
Desde el mes de Abril comienza la campaña de la declaración de la renta, que en nuestro caso como usuarios de casas de apuestas, debemos tener claro cuándo y cómo declarar ganancias de apuestas online, ya que por el momento no aparece en nuestros datos fiscales, puesto que aún Hacienda no ha obligado a los operadores de juego a informar de los ingresos en sus modelos fiscales, pero si tiene acceso a la información sí así lo solicita. ¡Ojo con esto!
Para muchos de los usuarios de apuestas deportivas y juego online en general les está resultando bastante complicado descifrar como declarar sus ganancias y donde están las obligaciones. En España como en muchos países el desconocimiento de la ley no te exime de su cumplimiento, por tanto tenemos que estar bien informados de cómo actuar en caso de obtener ganancias en el juego online.
Tabla de contenidosMostrar
- 1 Declarar apuestas deportivas
- 2 ¿Estamos obligados a declarar nuestras ganancias en la declaración de la renta?
- 3 ¿Qué es exactamente lo que estoy obligado a declarar?
- 4 ¿Cuándo hay que declarar apuestas deportivas?
- 5 Juego en distintas casas de apuestas ¿cómo lo declaro?
- 6 ¿Cuánto se paga de impuestos por apuestas deportivas?
- 7 ¿Tengo que declarar las ganancias aunque no retire el dinero de la casa de apuestas?
- 8 ¿Me afectan los bonos a la hora de hacer la declaración de la renta?
- 9 ¿Se pueden deducir las pérdidas del juego online?
- 10 Preguntas frecuentes sobre declarar apuestas deportivas
Os recomendamos que en caso de duda, tenemos a nuestra disposición un teléfono de ayuda de la Agencia Tributaria (901 335 533 o 91 554 87 70) e incluso podemos pedir cita previa en nuestra delegación más cercana. Siempre y cuando no excedamos de los límites establecidos, nos ayudarán a presentar de forma correcta nuestra declaración. Otra opción es acudir a un asesor profesional especializado.
¿Estamos obligados a declarar nuestras ganancias en la declaración de la renta?
Existe un importe mínimo por el cual tenemos que declarar, que dependerá si obtenemos otras rentas. De tal forma que estamos obligados a declarar:
- Si obtienes un beneficio en juego online u otra ganancia patrimonial o rendimiento capital mobiliario superior a 1600 euros.
- Si obtienes cualquier beneficio o pérdida del juego y cuando además tengas rentas del trabajo superiores a 22.000 euros, o rentas inmobiliarias, rendimientos de letras del Tesoro o subvención por vivienda de protección oficial superior a 1000 euros.
Ejemplos prácticos
- Tengo un trabajo donde cobro 15.000 euros anuales y este año he obtenido 1500 euros de beneficio en juego online, ¿estoy obligado a declarar? NO.
- Tengo un trabajo donde cobro 25.000 euros anuales y este año he obtenido 900 euros de beneficio en apuestas deportivas, ¿estoy obligado a declarar? SI, estás obligado a declarar por los rendimientos del trabajo, además tendrás que reflejar las ganancias obtenidas.
- Tengo un trabajo donde cobro 18.000 euros anuales y este año he obtenido 1900 euros de beneficio en el poker, ¿estoy obligado a declarar? SI.
¿Qué es exactamente lo que estoy obligado a declarar?
Muchos de nosotros aún nos confundimos con lo que tenemos que tener en cuenta para calcular el beneficio que hemos obtenido a lo largo de un año.
Saldo a 31 de diciembre - Saldo a 1 de Enero - Ingresos + Retiradas
Ejemplo: si en 2023 yo ingresé 100 euros, al final de año tenía 4.500€, al inicio de año tuve 1.500 euros y he retirado en total 1.000€, mi beneficio neto es de 3.900 euros (tengo que restarle los 100 euros que yo ingresé en un primer momento) y este sería el importe por el cual estoy obligado a declarar.
4.500€ - 1.500€ - 100€ + 1.000€ = 3.900€
Como viene siendo habitual, en el teléfono de Ayuda de Hacienda, nos hacen hincapié en que tenemos que reflejar las ganancias por un lado y las perdidas por otro. Casillas 282 y 287 de la declaración de la renta. El resultado final será la diferencia entre ambos importes, casilla 290. Es más, en el momento que solo las ganancias sobrepasen 1.600€, aunque tengamos pérdidas superiores, debemos reflejarlo en la declaración, puesto que ya estaríamos obligados a presentar la declaración.
Ahora bien, ¿qué pasa si no tengo las ganancias y pérdidas del ejercicio? La mayoría de las casas de apuestas reflejan en su informe anual, los datos suficientes para aplicar la regla de Saldo a 31 de diciembre - Saldo a 1 de Enero - Ingresos + Retiradas, es por ello que nos resultará más complicado saber las ganancias de todo el año y las pérdidas para reflejarlo como anteriormente hemos explicado, por tanto, otra opción de incorporarlo en la declaración de la renta, es poner el dato de beneficio neto en la casilla 304 (otras ganancias y/o pérdidas patrimoniales).
Poner el resultado indistintamente en una de las casillas nombradas, no altera el resultado (casilla 282 y 287 o casilla 304), ya que tributan por el mismo porcentaje, pero no lo pongas en ambas casillas porque duplicarás la ganancia. La opción más correcta es la primera, pero si no dispones de la información tan exhaustiva podrás reflejar el beneficio neto en la casilla 304 sin ver afectado el resultado final.
¿Cuándo hay que declarar apuestas deportivas?
Teniendo en cuenta lo que acabamos de ver, nos podemos encontrar con hasta dos situaciones en las que deberemos declarar nuestras ganancias en apuestas deportivas. En el primer caso, cuando hemos obtenido beneficios por más de 1.600€, y esta cantidad no tiene en cuenta lo que hayas podido ganar en el trabajo. Conviene recalcar que se suman apuestas deportivas, casino online y poker online, o las ganancias que hayas podido obtener en diferentes casas.
La segunda situación en la que deberemos declarar las ganancias de apuestas deportivas se da cuando obtenemos más de 1.000€ en el juego online y obtenemos una renta de trabajo superior a los 22.000€ brutos anuales o 15.000€ si tenemos más de un pagador. Una vez más hay que insistir en que a las ganancias obtenidas en el juego online hay que sumar el dinero que ganemos fruto de las acciones que podamos tener, subvenciones, bonos del Estado, etc.
Juego en distintas casas de apuestas ¿cómo lo declaro?
Es habitual que tengamos cuentas en distintas casas, ¿cómo sabemos lo que tenemos que declarar? bien en este caso debemos tener claro las ganancias y/o pérdidas obtenidas en cada operador de apuestas siendo nuestro beneficio neto el total de las ganancias obtenidas en todas las casas.
A final de año recopilo las ganancias que he obtenido en Bet365, Luckia y MarcaApuestas, en la primera casa he obtenido un beneficio de 2000€, en Luckia 1500 y en MarcaApuestas he perdido 800€, bien, pues nuestro beneficio a final de año será de 2000€ + 1500€ - 800€ = 2700€.
¿Cuánto se paga de impuestos por apuestas deportivas?
Esta es la pregunta del millón, la más reclamada por los usuarios y la más difícil de predecir con exactitud. Es complicado saber qué porcentaje nos va a retener hacienda por nuestras ganancias, para ponernos en antecedentes explico brevemente en que consiste la declaración de la renta y que debemos incluir.
La declaración de la renta se divide en 5 grandes bloques:
- Rendimientos del trabajo: debemos incluir los ingresos obtenidos por tener un trabajo por cuenta ajena.
- Rendimiento del capital mobiliario: aquí reflejamos los intereses obtenidos por cuentas bancarias.
- Rendimiento del capital inmobiliario: ingresos obtenidos como arrendamiento de un inmueble.
- Rendimiento de actividades económicas: ingresos obtenidos como autónomos o profesionales
- Ganancias y pérdidas patrimoniales: resto de ingreso obtenido, ya sea venta y/o compra de participaciones, bonos del estado, acciones, subvenciones y ganancias derivadas del juego online.
El total de todos los ingresos se ve mermado por una serie de reducciones aplicadas a cada situación personal, por ejemplo, el total de la base imponible se reduce 5550 euros en general y dependiendo si tiene descendientes, ascendiente o discapacidad va aumentando, esta es la más común pero existen otras reducciones dependiendo del grupo de aplicación.
También debemos de contar con que tanto por rendimientos del trabajo como actividades económicas, nos ha retenido previamente adelantando un pago a cuenta a hacienda lo que minora el importe a pagar si es el caso de dicha declaración.
La escala general de la base imponible es:
| Base imponible | 2023 |
|---|---|
| Hasta 12.449€ | 19% |
| 12.450€ - 20.199€ | 24% |
| 20.200€ - 35.199€ | 30% |
| 35.200€ - 59.999€ | 37% |
| 60.000€ - 299.999€ | 45% |
| Más de 300.000€ | 47% |
Por poner un ejemplo, si mi base imponible de todas mis ganancias una vez aplicadas las reducciones que correspondan es de 18550€, el tipo de aplicación es del 25% lo que corresponde unos 4452€, si por mi trabajo o actividad económica ya he pagado como ingreso a cuenta durante todo el año 3570€, tendré que pagar la diferencia: 882€.
Ejemplos comunes
*Estas simulaciones están realizadas con el simulador de la Agencia Tributaria, por tanto los importes son orientativos puesto que dependerá de la situación personal de cada contribuyente y de la comunidad autónoma donde resida:
Trabajador que obtiene rentas del trabajo por 15000 euros anuales, de los cuales el gasto en seguridad social es de 952,5€ y unas retenciones de 1206€, además obtiene ganancias de apuestas deportivas por valor de 3000€.
La declaración de la renta le saldría a pagar unos 660€ aproximadamente*.Trabajador que obtiene rentas del trabajo por 22000 euros anuales, de los cuales el gasto en seguridad social es de 1397€ y tiene unas retenciones de 2430 euros. Por otro lado tiene una vivienda arrendada junto con su mujer cuyos ingresos ascienden a 6000 € anuales y gasto de 1800 euros, 2 hijos, y ganancias del juego online 5000 euros.
La declaración de la renta le saldría a pagar unos 1500 euros aproximadamente*.Estudiante con ganancias de apuestas deportivas por valor de 2500€.
La declaración de la renta le saldría a pagar 0 euros.Estudiante con ganancias de juego online por valor de 8000€.
La declaración de la renta le saldría a pagar 470€ aproximadamente, esto es porque solo tiene estos ingresos por tanto hasta que no supere la reducción del mínimo al contribuyente 5550€ en 2022 el importe a pagar es 0.Trabajador que obtiene rentas del trabajo por 26000 euros anuales, de los cuales el gasto en seguridad social es de 1651€ y tiene unas retenciones de 3192 euros, 2 hijos, su cónyuge no obtiene rentas, ganancias de juego online 4000€.
La declaración de la renta le saldría a devolver 600 euros.Para cualquier duda o aclaración utilizar los comentarios de esta guía sobre tributación de apuestas deportivas y juego online.
¿Tengo que declarar las ganancias aunque no retire el dinero de la casa de apuestas?
Esta pregunta es muy habitual entre los usuarios, llega final de año y no he retirado mis ganancias, ¿tengo que declarar solo lo que he retirado o también debo tener en cuenta lo que dejo en la cuenta de la casa de apuestas?
Pues bien, una consulta de la Dirección General de Tributos aclara esta cuestión:
Se tendrán en cuenta las ganancias y pérdidas obtenidas en el ejercicio, año natural, resultando irrelevante, a estos efectos, si el contribuyente ha retirado o no las cantidades de la cuenta abierta con el operador de juego online.
Por tanto, si de mis ganancias he retirado 2000 euros en 2023 y aún dejo 500 euros en la cuenta del operador, debo declarar por los 2500 euros ganados, independientemente de si retiro el total o una parte.
¿Me afectan los bonos a la hora de hacer la declaración de la renta?
Los célebres bonos de bienvenida pasaron a la historia, al menos en España. Sin embargo, es posible que nuestra casa de apuestas o casino nos ofrezca bonos de fidelidad. A la hora de cumplir con nuestras obligaciones fiscales, este tipo de gratificaciones funcionan como un beneficio obtenido a la hora de calcular el beneficio neto en tu declaración. De tal forma que si en el momento que yo ingreso 100 euros me regalan 50, gano 13400 y pierdo 8000 euros, mis beneficios netos son de 5450 euros.
¿Se pueden deducir las pérdidas del juego online?
Hasta aquí, todo lo relacionado con las ganancias derivadas del juego online. Pero perder siempre es una posibilidad. Entonces... ¿qué pasa con las pérdidas derivadas del juego online? La reforma de la Ley del Juego permite restar a las ganancias las pérdidas que hemos tenido. Por ejemplo, si nuestros aciertos nos reportaron 2500 euros pero perdimos 1800 euros con los fallos, a efectos fiscales el saldo es de 700 euros.
Es lo mismo que pasa con las acciones o fondos de inversión. Eso sí, no podrás compensar ganancias-pérdidas. Así, en caso de ganar 2000 euros en apuestas y perder 1500 en fondos de inversión no podrás restar esas pérdidas a tus ganancias.
Preguntas frecuentes sobre declarar apuestas deportivas
Si crees que la información que se muestra en esta página es incorrecta, ponte en contacto con nosotros.
Total de ingresos245,00 €
Total de retiradas235,86 €
Total neto
-9,14 €
1
Todos los filtros
1
Últimos 3 meses hay que declarar de todas formas hoy he echo una apuesta de 10 euros si la gano son 250
Buenas tardes Ana, o alguien que me pueda ayudar.
Ayer recibí una notificación de hacienda de que me hacían una paralela de la renta del año 2020 en el que tuve unas ganancias por 3400€ netos que indique en la declaración de ese mismo año en la casilla 304.
El caso es que en esta notificación me piden que según sus cálculos tengo que pagar 1125€ más de lo incluido en mi declaración apareciendo estos ingresos incluidos en la casilla 282 (duplicándome el gasto).
No se ahora mismo como proceder, evidentemente voy a alegar esto pero no entiendo como al incluir los gastos totales en la casilla 304, ahora me los vuelven a incluir ellos. Si es un error introducir mal los datos en esta casilla y que pueda ayudar a alguien en el futuro o se están equivocando desde hacienda, porque los datos ya aparecen incluidos en la declaración.
Gracias de antemano.
Hola Ana,
Mis ganancias en apuestas son de 2800, eso lo reflejo el la casilla 304 y listo o tengo que poner ganancias y perdidas en las casillas 282 y 287
Gracias
he ganado al poker 58.000 euros soy jubilado y he cobrado al año 40.000 euros y me han descontado del sueldo 8.500 me he gastado 30.000 en entradas el el poker como lo tendria que hacer cuanto me sale a pagar en hacienda
Hola Anabet,
Una pregunta el Año pasado por marzo ingresé 3400€ a una cuenta de BET y a final del año mi saldo fue de 4612,28€. No he retirado nada aun lo quiero hacer este año ( retirar todo) Que cantidad debería indicar en la casilla 304 como ganancia?
Muchas gracias :)
Hola Ana,
Te comento mi situación a ver si me puedes ayudar.
- En 2019 obtuve unas ganancias de aproximadamente fueron de 6000 euros
No lo refleje en la declaración de la renta por desconocimiento y este año en 2023 me sancionaron teniendo que pagar lo correspondiente y una pequeña multa.
- En 2020 obtuve unas pérdidas de aproximadamente 20.000 euros, y tampoco lo indiqué en la declaración de la renta. Entiendo que el % a pagar en la declaración de ese año 2020 fue superior al real, porque no refleje los 20.000 euros de pérdidas, pero desconozco si la AEAT comprueba este error y te lo devuelve, o solamente lo comprueba cuando es a su favor. ¿Sabrías también si me devolverán algo en este caso?
- En 2021 no aposté
- En 2022 tuve unas ganancias de 26.000 euros en apuestas. Entiendo que debo declararlas en la casilla correspondiente 304. ¿Pero habría alguna forma de reflejar ahora las pérdidas que obtuve en 2020?
Gracias!
Hola Ana,
Seria la diferencia entre ambas?
Gracias
Buenas tardes Ana
Tengo unas dudas respecto a la declaración de la renta, espero que me puedas ayudar.
Hay un par de conceptos que no tengo claros, y no sé si hay que incluir en alguna casilla de la declaración:
Son los de importes de apuestas de deportes (6727€) y el otro es el de ganancias en deportes (6152€), que parece que reflejan la acumulación de dinero de todas las apuestas, aunque no sé cuál es la diferencia entre ambos.
Mi pregunta es si tengo que incluir eso como beneficios u otro concepto, o por el contrario el beneficio sería el dinero que realmente retiré a mi cuenta bancaria.
En mi caso ingresé 340€ y retiré 106€
Muchísimas gracias de antemano
Un saludo
Buenas tardes, Ana. Expongo un caso que no he visto reflejado en los ejemplos.
Cobro más de 60.000 €/año. En 2022 ingresé redondeando 6000 euros en una casa de apuestas, retirando sólo 1000€ y este año he ganado 7000€ y no he ingresado nada (eran apuestas que realicé con esos 6000 al inicio de las temporadas deportivas). En el cómputo de 2023 tengo pues un beneficio muy alto pero es debido a lo invertido en 2022. ¿Entiendo que en la próxima declaración de la renta, el año que viene, debo pagar un 45% de 7000€, es así o puedo justificar que mi beneficio real apenas son 1000? Gracias de antemano.
Hola Ana,
Habitualmente, el importe de apuestas suele ser el total de € que has apostado, tendría que tener en cuenta el importe de ganancias o saldo a 31/12, que entiendo que en tu caso debe ser 6152€, a esto tendrás que restarle lo que ingresaste y sumarle las retiradas. 6152€-340€+106€ = 5918€
El resultado será el que tengas que tener en cuenta como ganancia en tu declaración de la renta.
Espero que te sirva de ayuda
Un saludo
Hola Ana muchas gracias por tu respuesta
Yo dejé de apostar más o menos por Abril de ese año, cuando gasté lo poco que me quedaba y mi saldo se quedó a 0€, pero no sé si también es 0€ el saldo a 31/12 en lo que a la declaración de la renta se refiere o son los 6152€ que has dicho antes.
Una última pregunta. ¿En mi caso las pérdidas serían el importe de apuestas en deportes (6727€) o los 340€ que ingresé en un principio?
Mil gracias Ana
Hola Ana, los 1600€ se siguen manteniendo este año?
En mi caso tengo una ganancia de 1400€ y salario inferior a 22mil euros, no estaría obligado a declarar, verdad? pero tengo que indicarlo en la casilla por ejemplo 304?
Me devuelven unos 600€ y al meter dicha cantidad se me queda en 200€, como debo proceder?
Muchas gracias por toda la info¡
Hola Francis,
El tema de los 1.600€ es el límite que pone hacienda si no estás obligado a hacerla, es decir, si no la haces pero tienes importe mayor a dicha cantidad, ya estás obligado. Pero si la haces independientemente de que estés obligado o no, entonces tienes que reflejar las ganancias desde el primer euro.
Por tanto te correspondería meter las ganancias.
Hola buenas noches, a ver si me podéis ayudar, he sacado un resumen de BET365 y la verdad no me aclaro que es lo que tengo que declarar, ya que no entiendo el extracto.
Resumen
De: 01/01/2022 Hasta: 31/12/2022
Nombre de usuario
Saldo inicial. 0,00
Ingresos. 184,00
Retiradas. -150,00
Importes de apuestas de Deportes -1547,45
Ganancias de Deportes. 1410,16
Importes de apuestas de productos de juego. 0,00
Ganancias de productos de juego. 0,00
Bonificaciones otorgadas de Deportes 0,00
Bonificaciones otorgadas de productos de juego 0,00
Ajustes de cuenta. 103
Saldo final. 0,01
No me aclaro que poner en las casillas 282 y 287.
Por ejemplo no entiendo que es Ajuste de Cuenta, o Importes de apuestas de Deportes que imagino seria el dinero perdido.
Gracias
Buenos días, las ganancias serían los 1410,16 + la retirada + ingresos, y la pérdida los -1547,45?
Y el Ajuste de cuenta?
Perdón nuevamente, ahora me han mandado esto, es un lio.
Extracto de ingresos y retiradas
January 01 2022 00:00:00 - January 01 2023 00:00:00
Tipo de transacción Cantidad
Saldo inicial 0,00€
Ingresos 184,00€
Retiradas 150,00€
Saldo final 0,01€
Tenga en cuenta que el resumen de arriba no incluye transacciones financiadas con bonificaciones de bet365 o créditos de
apuesta.
Hola Tomas,
Siguiendo la fórmula Saldo a 31 de diciembre - Saldo a 1 de Enero - Ingresos + Retiradas, sería:
0,01-0-184+150 = -34€
Al ser pérdida no te va a afectar en la declaración, y por ese importe no sería necesario reflejarlo.
En todo caso en la casilla 287 corresponde -34€
Hola, una duda con saldo inicial 10€
saldo final 1€
ingresos 762€
retiradas 320€
total cargos -5436€
total bonos 3,40€
total premios 4980€
y un rendimiento de trabajo anuales de 26000€, Estaría obligado a declarar las apuestas? Lo pregunto porque perdí más de lo que gané...
Muchas gracias Anabet, una duda, si en una casa de apuestas hubiera ganancia y en otra perdida, se rellenarian respectivamente las casillas 282 y 287?, y si hubiese pérdidas en dos casas de apuestas me imagino que no habría que reflejarlo?,
Muchas gracias
Un saludo
Tomás
tengo una duda mi madre gano en octubre del 2022 un premio de bingo de 5000€, en estos bingos electrónicos que hay en salas de bingo no puedes ver tus ingresos y perdidas. mi madre es jubilada pero por tener 2 pensiones la de viuda y la suya la obligan siempre a realizar la declaración. eso lo debe declarar???
Buenos días Ana, mi situación es la siguiente, en mi cuenta bet365 a día 1 de enero en mi cuenta tenía 0, posteriormente realice un ingreso para poder jugar de 1.000 eur. Posteriormente he retirado a mi cuenta bancaria 1.999,99 eur. y el saldo en la cuenta de bet365 es 0. Mi salario bruto es de 32.000 eur anuales. Interpretó que de los 1.999,99 que he retirado en mi cuenta, 1.000 eur no son beneficios porque es la cantidad que ingresé para jugar, el resto, es decir, 999,99 eur son beneficios, está cantidad la debo declarar, pero tendrían retención alguna? Entiendo que estaría exenta de retención pero si obligado a declararla, es correcto?
Hola Berto, no está exenta de retención, por el beneficio de los 999,99€ te calculan la retención en la declaración, esto es debido a que tu ya cobras un salario superior al mínimo, por tanto cada euros me ganes adicionalmente también retiene. En el propio borrador podrás ver la diferencia.
Un saludo
Hola Raquel,
Lo más probable es que el establecimiento le tomara los datos fiscales, y lo hayan informado a hacienda, en tal caso le saldrá en su borrador, es posible que le dieran el dinero una vez retenido un % de IRPF. Échale un vistazo al borrador y si no aparece te recomiendo que lo ponga en manos de un asesor fiscal o la atención al cliente de la AEAT.
Hola, cobro más de 22.000e brutos y en la casa de apuestas ingresé 100e y fui ganando hasta 500 pero seguí apostando y a final de año me quedé con 10e en la cuenta pero sin sacar nada ¿estoy obligado a declarar?
Hola Jesus,
Según la fórmula Saldo a 31 de diciembre - Saldo a 1 de Enero - Ingresos + Retiradas, sería:
0-10-100+0 =-110€ resultado negativo.
Al ser pérdida no te va a afectar en la declaración, y por ese importe no sería necesario reflejarlo.
En todo caso en la casilla 287 corresponde dicho resultado.
Buenas, cual es el porcentaje que se paga en canarias?
Hola,
En casa apostamos en algunas ocasiones mis padres y yo
Hemos ganado un premio y lo hemos cobrado por mi cuenta bancaria ya que la cuenta de la casa de apuestas está a mi nombre.
El dinero etnemos que repartirlo entre los tres
¿De que forma podemos justificar que el premio no ha sido solo para mi sino un premio compartido entre tres?
¿Hay alguna jurisprudencia, norma o conoces algún caso similar?
Muchas gracias y enhorabuena por compartir
Hola Juan, si está la cuenta de la casa a tu nombre y lo has cobrado tú, no tienes como demostrar que las ganancias es a repartir entre 3, para ello cada persona debería de tener su cuenta asociada para poder demostrarlo. No conozco jurisprudencia al respecto, te aconsejo que lo trates con un asesor fiscal de cara a tu declaración.
Un saludo
Buenas tardes,
Me gustaría saber si tengo que declarar en mi caso:
Soy estudiante, no tengo rendimientos de trabajo y nunca he tributado.
Tengo en ingresos netos (-187euros) Ingresos: 14.450 retiradas: 15.650.
G/P: (-223) Ganancias: 7.000 Importes apostados del saldo a retirar: 7.210
Gracias.
Hola Nacho,
Te aconsejo que utilices la fórmula: Saldo a 31 de diciembre - Saldo a 1 de Enero - Ingresos + Retiradas.
Si te sale un importe superior a 1600€ tendrás que declararlo tal y como aparece en el artículo. Si tienes dudas, te aconsejo que lo consultes a un asesor fiscal, para la presentación de la declaración de la renta.
Un saludo
Hola Ana,
El problema es que bet365 te pide que lo selecciones de fecha a fecha. Me he estado informando y la declaración va en relación a las Ganancias/Pérdidas: (-223) Ganancias: 7.000 Importes apostados del saldo a retirar: 7.210
Si sale un importe superior en ganancias, pero el problema es que sale negativa la definitiva. ¿En que me tengo que fijar?
Por otra parte, mi saldo es superior a 1.600€, pero no tengo ingresos por rendimientos de trabajo, ese es el caso. Gracias.
Un saludo.
Hola, buenos días. En primer lugar felicidades por el artículo.
Yo te quería preguntar a que te refieres con que si las ganancias superan loas 1600€ ya se deben contemplar a pesar de que las pérdidas sean mayores. ¿Al hablar de ganancias hablamos del dinero que se ha retirada + la diferencia entre el saldo del último y primer día del año? Porque, por lo que he leido en otros blogs, las pérdidas en apuestas no se consideran una pérdida de patrimonio, por lo que hacen referencia a que solo las ganancias netas se deben contemplar en la declaración. Por lo que si al aplicar la fórmula de saldo inicial, saldo final, ingresos y retiradas el valor es negativo (no hay un beneficio neto), no hace falta añadirlo en la declaración.
Muchas gracias de antemano y un saludo.
Hola Raúl,
Si el resultado de aplicar la fórmula es negativo y por tanto no hay beneficio no hace falta que lo añadas a la declaración, puesto que efectivamente dichas pérdidas no se consideran pérdidas patrimoniales en el conjunto de tu declaración de la renta. No es necesario que lo tengas en cuenta en tu declaración. En cuanto a los 1600€ me refería al beneficio una vez descontadas las pérdidas.
Un saludo
buenas tardes, mi caso es el siguiente:
yo tengo unas ganancias de trabajo de 14.400 euros anuales y he jugado en varias casas de apuestas y he obtenido mas pérdidas que ganancias.
no he obtenido en ninguna apuesta de una vez mas de 1600 euros, siempre he obtenido menos..
el balance final son pérdidas.
¿estoy obligada a declararlo? ¿o por mis rendimientos de trabajo no estoy obligada a ello?
no se exactamente el total de depósitos realizados, por lo que si no he entendido mal, en caso de tener la obligación de declarar, con poner en la casilla 304 el total de beneficios (que en mi caso seria un número negativo) seria suficiente?
al ser negativo tengo que poner 0 en la casilla 304?
muchas gracias.
Mi caso es ingrese 80e .retiro -940e total de apuestas -953.94 premio total 1914e . Ingresos anuales de mi marido menos de 15000.hay q declarar y si es así cuanto te quitan .gracias
Hola María,
Cuando tengas el balance total del año, si resulta ser pérdidas, también debes declararlo si supera los 500€ ( de pérdidas), aunque solo es a nivel informativo, estarías obligada. Aun no ha salido el nuevo borrador de 2022 y simulador web, en cuanto salga veremos la casilla correspondiente si ha cambiado algo. Pero sí, sería ganancia 304 y pérdida 305, al menos así era en el ejercicio anterior.
Espero que te sirva de ayuda
Buenos días tengo unos ingresos brutos de unos 16196,20€
En apuestas deportivas este año mi balance ha sido el siguiente Depósitos 17.238€
Retiradas 22.719,95€
5481,95€ balance
Como se me quedaría la declaración de la renta este año?
En la casilla 290 se pone el total?
Me han dicho que si son pérdidas no estoy obligado a declarar puesto que las pérdidas en apuestas no se consideran pérdidas patrimoniales, eso es verdad?
Estoy hecha un lio porque por un lado me dicen que estoy obligada y por otro me dicen que si no quiero compensarlo otros años que no pasa nada si no lo pongo.
Saludos
Pero llamé a hacienda y me dijeron que si he ganado 3000 euros y he perdido 4000, en pérdidas solo puedo poner hasta 3000 euros, por lo que el balance saldría 0...
Entonces no entiendo eso...
No es lo mismo poner 0 que no poner nada? Un saludo!
Hola Maria, en contestanción a tus dudas, realmente las pérdidas no compensan para otros años posteriores, con lo cual, a ellos les da igual que las pongamos, pero si es conveniente reflejarlas si tambien has tenido ganancias, es decir si ganas 3000 euros y has perdido 4000 euros, pon los 3000 euros para que la cantidad final sea 0. Casillas 282 y 287 de la declaración de la renta. El resultado final será la diferencia entre ambos importes, casilla 290. Si en lugar de 0, no pones nada, te contará solo los ingresos y tendrás que tributar por ello, en caso de poner las pérdidas, el importe en la casilla 290 será 0 y no tributaras. Recuerda: ganancias casilla 282 y pérdidas casilla 287. Salvo que este año cambien sería así.
Si no estás obligada a declarar por otro motivo no sería necesario hacer la declaración, puesto que tu resultado es negativo.
Espero haberte ayudado
¿ Ha cambiado la ley de cara a la declaración de la renta 2022? Se que hicieron algunas modificaciones en la ley de juego a finales de 2022. Se siguen pudiendo compensar las ganancias con las perdidas? ¿ Se sigue pudiendo aplicar la formula: Saldo a 31 de diciembre - Saldo a 1 de Enero - Ingresos + Retiradas? Tengo mucho miedo de que vuelva a hacer casos como ocurrio en 2011. Yo este año he ganado 20000 euros en apuestas pero he perdido 21000 por lo que tengo perdidas netas de 1000 euros y se supone que debo incluirlo en la declaracion de la renta solo como informacion. No me haran tributar sobre los 10000 ganados como ocurrio en 2011 verdad?
Muchas gracias por la atencion. Estoy muy preocupada. Si me pudierais ayudar. Un saludo.
Hola Tamara! Comienza nuevo ejercicio y tenemos que saber como declarar las rentas de 2022. En cuanto a la declaración de los beneficios del juego, no ha cambiado. Según la normativa del articulo 45 de la Ley de IRPF Los premios obtenidos por la participación en juegos, rifas o combinaciones aleatorias sin fines publicitarios, podrán compensarse las pérdidas hasta el límite de las ganancias obtenidas.
Por tanto puedes aplicar la formula del saldo a 31 de diciembre.
No obstante, cualquier novedad, la haremos saber en la nueva campaña de la declaración de cara al mes de Abril.
Espero que te sirva de ayuda.
Hola,si tienes perdidas y no las.reflejas en la declaración por lo que entiendo que es modo informativo pasaría algo? gracias de antemano
Tengo ingresos por trabajo de unos 23.000€,
En enero Ingrese 50€ y gane 8900 en juegos de casino, luego seguí jugando y perdí unos 1300, dejando la cuenta en 7671 y cobrándolos hasta dejar la cuenta a 0€, y después cancelar dicha cuenta en betfair, mi pregunta es ,
Tengo que declarar las ganancias obtenidas , pero cuanto debería de pagar al fisco aproximadamente con estos datos que aporto? tributaria por las ganancias obtenidas solamente ? O por toda la suma de ingresos por trabajo y ganancias ?
Hola Felix,
En la declaración de la renta, tributas por todos tus ingresos obtenidos, lo que si es cierto, que por los ingresos de trabajo, ya te retienen una parte, para que el golpe no sea tan duro en junio. En tu caso al declarar como ganancia patrimonial los 7671€ aprox. te aplican adicionalmente un 19% en la ganancia obtenida, y luego según el computo total y dependiendo del tramo en el que estés podrá subirte el % o no. Podrás hacer una simulación en breve, puesto que a través de la pagina de la AEAT, está disponible el simulador. pero con un 19% de tus ganancias en juego tienes que tener en cuenta que se aplicará.
Espero que te sirva de ayuda
Buenas tardes,
Enhorabuena por la labor, le planteo mi caso:
Tengo 15 casas de apuestas. En total en 2021
total casa 1 saldo 31.12 - saldo 01.01 -ingresos `+retiradas= -84,50€
total casa 2 """"""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""=-7,35 e
.
.
.
.
.total casa 14...………………………………………………………………………………………………………………...17,00 €
total casa 15 …………………………………………………………………………………………………………………….. -21,90 €
BUENO CON LA SUMA TOTAL DE TODAS LAS CASAS me da un total de = -754,83 €
como he tenido rdtos de trabajo superiores a 22.000 estoy obligados, además de que con la susma de todas las apuestas (en ganancias sumadas superada low 1600). PERO ME COSTARIA MAS demostrar el total de apuestas ganadoras de todas las casas y el total de apuestas perdidas de todas las casas (hablamos de mas de 1000 apuestas aprox.)
POR LO CUAL ¿me vale con los -754,83 € para poner en la renta) ¿ y que debo hacer en su caso ?) poner= 754,83 (el 304) y -754,83 (en la casilla 305) para que la diferencia de 0 y no me compense en años anteriores. ¿o quizá debo poner 0 (en la 304) y -754,83 (en la 304) pero luego me generaría -754,83 a compensar a siguientes ejercicios ?? (aunque el mismo programa me "topa" la cifra al máximo de la casilla 304)
LO QUE ME PREOCUPA que cifra le pongo en la 304 ?? si en realidad he tenido perdidos en su global de .754,83 como voy A PONER 754,83 en positivo?????no tiene sentido
Si quiere digame que cifra pongo en en 304 y cuál en 305.
Muchisimas gracias.
Hola anabet o montoro seguis por aqui necesito un poco de ayuda muchas gracias!
Buenas tardes y gracias por el blog, me ha ayudado mucho y ojalá lo hubiese visto antes. Tengo una duda y es que tanto mi mujer como yo tenemos cuentas en casas de apuestas y en 2021 yo terminé el año +900€ y ella con -900€...¿si hacemos la declaración conjunta, puedo compensar mis ganancias con sus pérdidas, de forma que no tenga que declarar nada o eso va por separado?.
Gracias
Hola! Buenas tardes,
Mi duda es la siguiente:
El año 2021 tuve unas perdidas en apuestas deportivas de 910€.
Y en el año 2022 he ganado 2800€.
¿Tengo que declarar las perdidas de 910€ en la declaración del año 2021? o puedo guardarlas y restárselas el año que viene a los beneficios de las apuestas del 2022
O simplemente las perdidas de 2021 no hay que declararlos y los beneficos de 2022 si hay que declararlos sin restale las perdidas del año anterior?
Muchas gracias de antemano y un saludo!
Hola, alguien sabría cómo se tienen que declarar las ganancias de apuestas en el extranjero, utilizo un agente así que no apuesto directamente en mi nombre porque sería ilegal. Son ganancias patrimoniales? Como se justifican? Porque a mí lo que me llega son transferencia desde el agente, no directamente desde la casa de apuestas. Que serían? Ganancias patrimoniales derivadas de una inversión?
Hola yo y varios amigos se nos ha dado bastante bien las apuestas estos últimos 15 días en bet365, porque no han cerrado las cuentas, ganando entre 10000€, y 3000€, tenemos todos un perfil muy parecido ganamos unos 57.000€ al año en nuestro trabajo, como nos va a afectar el año que viene esta ganancia en la declaración de la renta, ya sabemos que dependerá de las circustancias particulares de cada uno de nosotros.
Las preguntas son:
1-¿Se suma estas ganancias a nuestro rendimiento del trabajo y no lo tributamos al 19% sino al % que se nos aplica del 37%, y si nos pasamos a los 60.000€ al 43%?
2-O estas ganancias van al incremento patrimonial, y tributan al 19%
3-Por último, ¿se nos aplica algún mínimo exento que hemos visto de 5.500€ a estas ganancias?
A ver si nos podeís ayudar
GRACIAS
Hola Elías, al final te resolvieron tu duda?
Buenos días Anabet!
Un pequeño apunte sobre una respuesta a un comentario de Pedro del día 14/4/21 (lo cito así porque he intentado responder directamente a su publicación pero no me lo permitía). Creo que, después de aplicar la fórmula para calcular las ganancias/pérdidas ya conocida, si el resultado neto es negativo, no debería incluirlo en la casilla 305, puesto que eso deduciría las pérdidas que exceden de las ganancias ocasionadas en juego online en su declaración, y ya sabes que eso no es posible. Si hay ganancias la 304, si hay pérdidas no rellenar ninguna de esas casillas. Agradecería que tú confirmes si estoy en lo cierto o no.
¡Muchas gracias por la publicación y las respuestas a todas las dudas!
Un saludo
Hola Juan,
Esta es una práctica que se hace para minorar el saldo a 31 de diciembre, dependiendo de la cantidad, te puede interesar o no, para cantidades como el ejemplo que me has expuesto si tendría sentido, puesto que se trata de una cantidad pequeña, pero para cantidades más altas, cuentas con la opción de que lo apostado no tenga el mismo valor que tenia a 31 de diciembre y se convierta en pérdidas o mayor beneficio por lo que tendrás el mismo problema al año siguiente. Otro contra es la pérdida de valor adquisitivo que también dependerá de tus intereses. Por lo tanto es una cuestión muy subjetiva, depende del riesgo que esté dispuesto asumir el apostante y del resultado que quiera obtener a final de año. En principio y según tu pregunta no superaría el límite para hacer la declaración de la renta. De momento hacienda no se ha pronunciado, mientras tanto podremos utilizarlo en el caso de que nos interese.
Espero haberte ayudado
Hola me gustaría que me resolvieses una duda... Nose exactamente cuál es la cantidad que tengo que declarar..me salen diferentes cantidades en ganancias/perdidas y en ingresos/retiradas...y depende donde lo miro en algunos sitios me pone una cosa y en otros otra cosa.. Y nose cual es el que hay que hacer.. he ganado en bet365 y en betfair un dinero..y en betfair por ejemplo la suma es diferente por un lado me salen 1600€ y por otro 2400€ supongo que serán porque me suman los bonos... Este año ganaré 30 mil euros brutos de mi trabajo y tengo una hija.. nose cuanto me toca declarar.. si mis beneficios han sido cerca de 3000€ que sería un 19% de eso que he ganado aproximadamente tendría que pagar 600€ no? Muchas gracias un saludo
Hola Sergi,
El hecho de tener 2 pagadores también afecta a la hora de hacer la declaración de la renta, puesto que por separada, cada pagador calcula su retención a aplicar y luego tú, tienes que reflejar el total de las rentas obtenidas en tu declaración, eso hace que tengas que pagar algo más de lo que esperabas. Piensa que las empresa donde te hacen la retención no saben que ingresos adicionales vas a tener. Y si a esto le sumas un tercer ingreso por ganancias obtenidas, hacienda te hace el cálculo por lo que deberías pagar por todos los ingresos obtenidos.
Espero que puedas entender mejor como funciona.
Hola Pepe,
En tu caso, al ser una cantidad tan pequeña, no estás obligado a realizar la declaración de la renta. Si la tuvieras que hacer por motivos laborales, entonces si tendrías que reflejar esos 93€, pero no te afectaría al resultado seguramente.
Un saludo
Hola María,
Gracias por tu aportación! nos resulta muy útil para cualquier duda sobre el tema que pueda surgir. Con respecto a las sanciones que la AEAT propone, es una cuestión interesante, que nos daría para un post completo. Todo depende de la calificación que la inspección le dé, ya sea leve, grave o muy grave. Lo habitual es que sea por cantidad defraudada con bien has comentado. No es lo mismo ocultación de datos, que emplear medios fraudulentos para realizar la autoliquidación. Indagaremos en este tema para poder reflejarlo en el blog.
Gracias por seguirnos!!
Hola buenas. Si tengo en ganancias y perdidas de apuestas menos 144 tengo que declarar?
Hola Anabet. La cantidad de una apuesta en curso hay que declararla? Pongamos que alguien que cobra 22000 e por rendimientos de trabajo y tiene en X casa de apuestas 1100 e de beneficio pero antes de acabar el año, apuesta 150 a un evento que se celebrará el siguiente año. Esa persona sólo tendría que declarar por 1100 o al quedarse en 950 no superaria el límite? Yo creo que es una interesante pregunta. Un saludo.
Hola buenos días Anabet!
Lo único que se es que he sacado 2750€ de beneficio en apuestas, eso sería un 19%, unos 522€.. Pero poniéndolo en la declaración, me asciende a unos 800 y algo... Yo trabajo y tengo dos pagadores este año anterior, no se si tendrá algo que ver...
Necesito solución y entender que si sube a 800 y algo es porqué al cobrar unos 30mil brutos al año, sube por algún motivo.
Muchas gracias.
Tengo una pregunta. En mi balance de la casa de apuestas me pone:
He ganado 15155€
He perdido -15316€
He ingresado 349€
He retirado 442€
Y mi saldo al final de año es de 0€
Mi pregunta es ¿Tengo que hacer la declaracion de la renta? Porque haciendo los calculos yo he ganado unos 93 €
Buenas tardes Anabet,
En primer lugar enhorabuena por este blog, me parece muy útil.
Un pequeño apunte: en la sección de ¿Me afectan los bonos a la hora de hacer la declaración de la renta?, tendríais que explicar que depende de si otorgan un bono (como en el caso de vuestro ejemplo) o una apuesta gratis. En el segundo caso, solo se calculan las ganancias obtenidas de dicha apuesta gratis y se omite la cantidad inicial.
Por ejemplo, si a lo largo del año me han otorgado 3000 euros en apuestas gratis/freebets y las he apostado todas a cuota 1,5, ganando dichas apuestas, yo solo tendría un beneficio neto de 1500 euros (que es lo que se tiene que declarar) porque la cantidad de las freebets desaparecen al realizar la apuesta).
De todos modos, al realizar los cálculos para la declaración con la fórmula que habéis mencionado esto se puede ver bien reflejado :)
Por otro lado, también estaría bien profundizar más en ¿Qué pasa si no declaro mis apuestas?
En la web parece que hay dos corrientes de pensamiento: Unos dicen que la multa es de entre el 50% y el 150% de todas las ganancias y otros que es de entre el 50% y el 150% de la cantidad defraudada. Me parece que hay una diferencia abismal entre las dos cosas.
Por ejemplo en vuestro tercer ejemplo: Estudiante con ganancias de apuestas deportivas por valor de 2500€.
Si esta persona no declara sus ganancias por cualquier razón, en el primer caso podría recibir una multa de hasta 3750 euros (150% de las ganancias) mientras que en el segundo caso, no habría una cantidad defraudada porque la declaración le daría a pagar 0 euros por estar por debajo de la la base imponible de 5500 euros, por lo tanto solo se le podría aplicar una multa de 200 euros por no haber presentado la declaración. Yo por lógica creo que es lo correcto sería el segundo caso pero me gustaría conocer vuestra opinión al respecto.
¿Podríais hacer una mención a esto? Muchas gracias :)
Hola buenas,
Soy estudiante y este año he ganado 1550 de beneficio apostando. Tendría que declararlo? Porque en todos lados sale que al tener ingresos inferiores a 22000 al año y ser menos de 1600 de beneficio no tendría.
Me lo puedes confirmar?
Un saludo
Muchísimas gracias por la ayuda Anabet! Ahora si ha quedado bastante claro a que corresponde cada casilla y cuales rellanar.
Saludos
Hola, dispongo de los datos abajo menos el las Perdidas totales:
* Saldo 31 Dic 2020
* Saldo 01 Ene 2020
* Ingresos a la casa de apuestas y su bonos
* Retiradas
* Total de Apuestas
* Ganancias totales
Recorriendo a la formula "Saldo a 31 de Diciembre - Saldo a 1 de Enero - Ingresos y Bonos + Retiradas", me da un montante negativo (-1.319€).
Es posible explicar que casillas debo rellanar en la declaración de Renta y a que corresponde cada una (282 a 287/290)? Ademas, la casilla 304 no permite un valor negativo y tan poco hay forma de distinguir si es ganancia o perdida.
Gracias y un saludo.
Hola Pedro,
Contémplalo en la casilla 305 que es específica para las pérdidas.
Un saludo
Hola Anabet,
perdona pero todavía no lo tengo claro...
1) Solo tengo que rellanar la casilla 305 porque la formula me ha dado un montante negativo?
2) Si hubiera tenido un montante positivo con la formula, entonces solo tenia que rellanar la casilla 304?
3) En alternativa, también pondría usar las casillas 282 - 287 con los siguientes datos?
282: Depósitos Totales
283: Saldo Inicial (01 Enero)
284: Retiros Totales
285: Bonos
287: Perdidas Totales (se obtiene con la formula)
Gracias una vez mas, Pedro
282 y 287
Hola Pedro,
1) Así es, si solo tienes el montante negativo ponlo en la casilla 305 y listo.
2) En caso de tener únicamente el montante positivo rellena la casilla 304.
3) Si sabes las ganancias por una lado y las pérdidas por otro, puedes usar para las ganancias la casilla 282 y para las pérdidas 287. El resto de casillas no las tienes que rellenar.
El resultado en ambos casos será el mismo, es simplemente el lugar de la casilla, al final las casillas 304 y 305 son más genéricas y es como un cajón desastre, al no estar definidas las ganancias de apuestas como tal, siempre recomiendo usar estas 2 casillas.
Espero que te sirva de ayuda.
Buenas tardes. Que pasa si ha 31/12 tengo realizadas varias apuestas por valor de 1000€ en apuestas que no se saldarán hasta dentro de varias semanas ?
Si aplicamos la formula de:
Dinero en el saldo a 31 de diciembre – Dinero en el saldo a 1 de enero – Ingresos + Retiradas
Los 1000€ dejarán de estar en el saldo y de cara al balance anual, estos 1000€ computarán como perdidas...
Del mismo modo, para el siguiente año, (imaginemos que se anula la apuesta), nos ingresarán los 1000€ y estos computarán como beneficio.
Ese es el problema que tengo yo. Para 2020 me sale que he tenido perdidas (no siendo cierto). Lo que pasa es que a 31 de diciembre tenía muchas apuestas realizadas pendientes de ser saldadas.
Hola Aitor!
Efectivamente es una forma de minorar las ganancias, pero te aparecerán al año siguiente para su posterior devengo, por tanto es aplazar la ganancia o pérdida obtenida, en el momento que dejes de jugar se liquidará. Siempre y cuando no lo hayas retirado y estés jugando con el, no se contemplará, lo que si nos penaliza, es tener saldo en la cuenta de la casa de apuestas sin moverlo, que sí lo contemplaría para determinar las ganancias. En tu declaración de la renta aplica la regla y pones el resultado que te dé ( si son pérdidas, pues pérdidas)
Un saludo
Buenas, en el año 2020 recibí por parte de la empresa 4205,55 euros, del ERTE 2666,03 y del paro 2059,02 euros me sale un total de 8930,6 euros ¿tendría que pagar en la declaración de la renta parte del erte aunque no llegue a los 12000 brutos si he retirado a mi cuenta mas de 1600 euros en apuestas aunque haya perdido mas por ejemplo 2000 al superar los 1600 euros estaría obligado a realizarla? y por lo tanto pagar el irpf del Erte que no me han retenido?
Hola,
En base a los datos que aparecen y dado que los ingresos son bajos, lo mas seguro es que no tengas que pagar nada, eso sí, estarás obligado a hacerla por superar las ganancias del juego. Y por tanto, no tendrás que pagar IRPF por el ERTE ingresado.
Un saludo
Buenas tardes, aparte de las pérdidas ¿existen otros gastos deducibles que se puedan declarar?
En particular me refiero al software necesario para poder hacer valuebets o surebets.
Gracias.
Buenas. tengo algunas dudas, espero que podáis ayudarme en ellas. Las dejo a continuación:
Hasta cuándo puede hacienda reclamarte o multarte por una declaración de la renta? Preescribe en algún momento?
No entiendo cuáles son los números que importan al tener que hacer la declaración. Pongamos que si durante 6 años he sido perdedor en apuestas, pero siempre he manejado cifras por encima de esos 1600 euros, por ejemplo, que yo haya apostado 9 mil y haya perdido 10 mil durante el tiempo que he apostado cada año, entiendo que debería haber hecho la declaración en todos ellos? Lo que importa al tener que hacerla son los beneficios que yo obtenga (que no los hay) o las ganancias que he ido obteniendo durante el año, aunque haya terminado por perderlas? Y si siempre han habido pérdidas qué me podría pasar en el peor de los casos si se me reclamara algo? Y a mis padres si me han estado poniendo en su declaración?
Y por úlimo, he estado buscando mis datos de años anteriores y, por lo menos en bet365, en los datos que he encontrado ahora mismo solo me deja retroceder hasta enero de 2020. En caso de necesitar datos de años anteriores, se pueden pedir a la casa y ellos te los proporciona? Y, por lo que he leído encima, es necesario retirar todo lo que haya en la casa de apuestas en 31 de diciembre? O puede dejarse? Por que también he leído por ahí arriba que lo que tengas metido ahí también hay que contarlo como ganancia no? Qué se recomienda?
Siento toda la avalancha de preguntas, gracias por vuestro tiempo y la ayuda, un saludo!
Buenas noches.
Mi duda es la siguiente...
Entre trabajo y paro quizás haya cobrado unos 10.000€ (aproximadamente)
En apuestas 2.5000.
Que debería de pagar...? (aproximadamente)
Buenas tardes tras leer su entrada en cuanto a la tributación de apuestas deportivas, hay algo que no termino de comprender...
"Por poner un ejemplo, si mi base imponible de todas mis ganancias una vez aplicadas las reducciones que correspondan es de 18550€, el tipo de aplicación es del 25% lo que corresponde unos 4452€, si por mi trabajo o actividad económica ya he pagado como ingreso a cuenta durante todo el año 3570€, tendré que pagar la diferencia: 882€."
En este ejemplo, por qué el tipo es un 25%? No sería un 19% hasta los primeros 12450€ y el 24% por los siguientes 6100€? De esta manera la cuota sería 3829,5€
Gracias de antemano
Hola Jesús,
Efectivamente, sería como planteas en el segundo caso. Es decir, el 19% los 12.450€ primeros y el resto hasta 20.200€ el 24%, siempre se aplica la escala en base al tramo en el que te encuentres, pero eso ya te lo calcula el programa de la AEAT directamente.
Puede ver cualquier caso en el simulador que ofrece la propia página de la AEAT.
Un saludo
hola veo que te entiendes en esto , me gustaria saber si cobro en este año solo 2 meses 400 euros de una prestasion y gano 3mil en una apuesta tengo que declararlo si ya en el año no voy a obtener mas ingresos?
Hola,
Si tendrías que presentar el modelo, debido a los ingresos no te saldría a pagar nada, pero hacienda te obliga a declarar las ganancias que obtengas.
Un saludo
Buenas,
Primero de todo felicitaros por el blog.
Por mi parte queda claro cuando declarar y cómo se calculan los beneficios, pero tengo 2 dudas:
1) Quizás ya se haya indicado en preguntas anteriores, pero no lo he sabido ver, pero lo que no me queda claro es, en el caso de estar obligado a declarar, si hacerlo por el exceso de los límites, es decir, si he ganado 1500€, declarar sólo 500€ pues los primeros 1000€ quedan exentos o hay declarar íntegramente los 1500€?
2) Otra cosa que agradecería una aclaración es cómo computan los bonos y las freebets, por ejemplo, si tuviera un resultado de 2005€, estando obligado a declararlo, pero si desglosamos éste importe lo componen 1000€ en bonos y 1005€ de beneficio (dinero en mi cuenta), ¿hay que tributar por los 2005€ o por los 1005? A mi parecer no tiene sentido tributar por los bonos y las freebets al no ser dinero real, pero ya me indicas.
Muchas gracias.
Hola Jona,
Gracias por leernos!
Te contesto a tus dudas:
1) Se declara por el importe total, otra cosa es que tengas que pagar o no, pero eso ya lo detecta el programa de la AEAT.
2) Los bonos cuentan como ganancia, otra cosa es que la casa de apuestas te los incluya o no, eso es algo que tendrías que averiguarlo con la casa en concreto, pero si tienes un resultado de 2005€, se declaran esos 2005€, tu piensa que es dinero que te han dado gratis, y por tanto influye en la ganancia patrimonial.
Espero que te sirva de ayuda
Hola, en primer lugar felicitarte por el tremendo trabajoque realizais en la página web, es de aplaudir.
Te cuento, soy un chico de 21 años al cual le quedan 2 años de carrera. Este año he tenido 2 trabajillos sueltos en almacenes en los que he ganado unos 5000 euros en total contando finiquitos y tal.
En apuestas deportivas tengo de ganancias 1500 euros sin contar con un bono de bienvenida de 150 euros que he leido que hay que contabilizarlo como ganancia. .
Vivo con mis padres los cuales son autonomos y no recibo beca de ningun tipo. ¿Cual es mi situacion?
De nuevo muchas gracias por el contenido.
Hola Kio,
Gracias por seguirnos ;-)!!!
En cuanto a tu caso, los trabajos sueltos no van a afectar en tu renta, pero seguramente te devolverán las retenciones practicadas ( que habitualmente es un 2%) y si tus ganancias superan los 1600€ ya tienes que hacer tu declaración de la renta por tu cuenta y tus padres no pueden meterte en la suya. Pero lo más seguro es que te salga a devolver, puedes hacer una simulación en la página oficial de la AEAT.
Es un placer manteneros informados, espero que te sirva de ayuda.
Buenas tardes, convivo con mis padres y me incluyen en la declaración de la renta. A partir de cuanto dinero, debo declarar el dinero que gano en las apuestas? que repercusión puede tener eso)?
Un saludo
Hola VG,
En el momento que superes la cantidad de 1.600€ en ganancias derivadas del juego, debes hacer la declaración de la renta tu solo, y tus padres no podrán incluirte, si el importe total de ganancias no supera 5.500€, no tendrás que pagar impuestas, a partir de esa cantidad, si te exigirán según tablas.
Puedes hacer una simulación en el programa de la Agencia Tributaria para ver el importe aproximado.
Un saludo
Hola David,
Nos alegramos de que este blog te sirva de ayuda. En cuanto a tu pregunta, es lo habitual en la mayoría de los usuarios, utilizar diferentes casas de apuestas, ya que la variedad que nos ofrece el mercado hoy en día es infinita. Entrando a tu cuestión, lo que debes de tener claro es el saldo a 31/12/2020 y el saldo el 1/1/2020 en cada casa de apuestas para determinar de la forma más sencilla el calculo exacto, en la mayoría de casas ya te dan esa información en tu perfil o mediante solicitud de informe. Junto con la información de ingresos y retiradas (que puedes consultar en tu cuenta bancaria o plataforma mediante la cual hagas los pagos y cobres los beneficios) podrás determinar el cómputo de todas las casas puedas hacer la siguiente fórmula:
Saldo a 31 de diciembre - Saldo a 1 de Enero - Ingresos + Retiradas
Para que sea más fácil, hazlo casa por casa y el sumatorio de todas es el importe que tienes que tener en cuenta para la declaración de la renta. Te aconsejo que para evitar cargarte de trabajo, reflejes en un documento excel cada vez que ingresas o retires, así solo tendrás que tener en cuenta el saldo al inicio y fin de año y tendrás tus datos controlados, ;-)
Un saludo
Primero de todo felicitarle por el blog ya que informa de una gema variedad de cosas dentro del mundo de las apuestas. Tengo una duda acerca de si debo declarar o no mis beneficios. Yo realizo surebets y utilizo diferentes casas de apuestas, mi duda es que para saber si tengo que declarar o no, debo sumar todos los beneficios o pérdidas de cada casa y luego sumarlos todos y si superó los 1600 debo declararlo no? O si superó el beneficio de 1600 en cualquier casa debo declararlo. En una casa de apuestas tengo un beneficio de 2000 euros y en otra tengo pérdidas de 1500, mi beneficio neto es de 500, no superó los 1600 debo declararlo al superar en una casa de apuestas los 1600 de ganancias?
Muchas gracias por su tiempo.
Buenas,
Tengo la siguiente pregunta. Solo he hecho apuestas deportivas online.
He sacado el informe y tengl lo siguiente.
Ganancias por apuestas: 5000e
Perdidas en apuestas: 5455e
Depositos: 2000e
Retiros:1700e
Tengo que declarar algo? A pesar de ser todo perdidas? Y como afecta?
Saludos
Hola Juan,
Solo se declaran las pérdidas que superen los 500€, no afectan en la declaración, pero si nos obligan a ponerlo en nuestra autodeclaración de la renta. Tenlo en cuenta a la hora de tramitarla.
si hay ganancias en las casas de apuestas, se puede compensar con loterias y apuestas del estado, con todo lo que juego a primitiva y euromillon, esos tiquets no ganadores los puedo declarar como perdidas para reducir las ganancias de las casas de apuesta?
Hola Jorge!
Me temo que no es posible declarar los boletos invertidos en loterías y apuestas del estado como pérdidas en las ganancias de las apuestas de otra categoría, entre otras cosas porque no pertenecen al estado, si no que son gestionados por empresas privadas.
Un saludo
Si he ganado 3000 euros en Bet365 y he perdido 1000 en Betstars (no proporcionan detalles de ingresos, retiradas, etc.), ¿tengo que poner 3000 euros en la casilla 282, y 1000 euros en la 287, o pongo el beneficio neto de las dos casas (2000 euros) en la casilla 304?
Hola,
El resultado es el mismo en ambas situaciones dentro de la autodeclaración de la renta, pero bien es cierto, que es más correcto desglosar ganancias por un lado y pérdidas por otro.
Hola
Pongo dos ejemplos, si he ganado en las apuestas deportivas 500€, y con la venta de acciones 3000€, ¿tengo que declarar las suma de las dos operaciones? ¿o solo la de 3000€?
y si en lugar de ganar 500€ en las apuestas deportivas pierdo 500€ y gano 3000€ en la venta de acciones ¿ tengo que declarar todo? ¿o solo las ganancias de las acciones,? ¿podría compensar las perdidas de los 500€ con las ganancias de los 3000€ de las acciones?
Muchas gracias
Hola Juan,
En la declaración de la renta se computan los ingresos obtenidos totales, por lo que al reflejar las ganancias de apuestas y de venta de acciones te dará un resultado a pagar de IRPF, salvo que tengas ya ingresos a cuenta previamente.
Las pérdidas del juego no se compensan. En el simulador de la renta de la página de la AEAT, podrás ver el resultado que te sale en ambos casos.
Espera que te sea útil.
Un saludo.
Hola buenos dias, necesito ayuda porque no entiendo de este tema.
He calculado lo que me he gastado en el juego y suma 15550 y he ganado 13000. Este calculo lo he hecho yo a traves de la cuenta del banco pues el dinero que iba depositando en el juego y el k me depositaban ellos en la cuenta y suma este total.
Como tengo que hacerlo?
Me tocara pagar?
Muchas gracias
Hola Anna,
tienes que tener en cuenta el saldo que te dá en la plataforma de las casa de apuestas, no solo las retiradas y los ingresos. Aplica la siguiente regla:
Saldo a 31 de diciembre - Saldo a 1 de Enero - Ingresos + Retiradas
Un saludo
Buenas tardes Anabet!
Entiendo que la casilla más correcta si parece ser la 304, puesto que las ganancias en juego online son, en principio, ganancias no sujetas a retención, pero en ese caso, si tienes más pérdidas que ganancias, ¿no incluirías ningún valor en ninguna casilla? Porque si intentas poner las pérdidas en la 305 las computa y eso no es posible como sabes cuando éstas exceden a las ganancias. Muchas gracias por la respuesta.
Un saludo
Hola JR,
Si las pérdidas exceden de 500€ si habría que reflejarlas, aunque no computan a efectos económicos.
La Ley de IRPF expresa que no están obligados a tributar: Los contribuyentes que hayan obtenido en el ejercicio 2019 exclusivamente rendimientos íntegros del trabajo, del capital (mobiliario o inmobiliario) o de actividades económicas, así como ganancias patrimoniales, sometidos o no a retención, hasta un importe máximo conjunto de 1.000 euros anuales y pérdidas patrimoniales de cuantía inferior a 500 euros, en tributación individual o conjunta.
Espero que te sirva de ayuda.
Si, los límites para declarar los conozco, pero mi pregunta era otra. Si aplicando la fórmula saldo a 31 de diciembre - saldo a 1 de Enero - ingresos + retiradas el resultado es negativo (pérdidas netas), y nos vamos al apartado de otras ganancias y/o pérdidas patrimoniales que tú citas en la guía y metemos dichas pérdidas netas en la casilla 305 las computa cambiando el resultado de la declaración, lo cual no está permitido. En un caso así, ¿qué debemos hacer?
¡Muchas gracias de nuevo!
Un saludo
Hola JR,
La Ley en muy ambigua y no deja claro el tema de apuestas deportivas. Lo que si tenemos claro es que no computan las pérdidas en la declaración, por lo que no pueden ser compensadas. Siguiendo esta regla solo podemos reflejar las ganancias.Ya que las pérdidas del juego no computan, al ser una casilla genérica si te afecta si las pones, porque no tiene en consideración que sean derivadas del juego, por lo tanto, no lo reflejes si tienes pérdidas partiendo de la fórmula de los saldos.
Un saludo.